Una de las cuestiones que más preocupa al sector financiero, en pleno proceso de recuperación pospandemia, son los créditos de dudoso cobro o non performing loans (NPL). En la actualidad, las entidades valoran el riesgo a la hora de la concesión de un crédito, pero no pueden prever posibles impagos en clientes empresariales ni, por tanto, la sostenibilidad financiera de las empresas… Hasta ahora.

La startup española Wenalyze ha desarrollado una herramienta que permite analizar todos los datos disponibles del cliente por parte de la entidad financiera y que aporta además nuevas variables externas en la evaluación de los NPL. Con ello, el sistema de Wenalyze logra unos resultados mucho más fiables y cercanos a la realidad de los que actualmente aplican las entidades, con lo que logra de manera prácticamente inmediata evaluar la salud y sostenibilidad financiera de la empresa analizada.

Pero… ¿cómo lo hace? Wenalyze, que forma parte del programa de aceleración de GoHub -el hub de deep tech y fondo de inversión corporativo de Global Omnium-, es una plataforma de análisis de datos que ofrece información en tiempo real analizando fuentes de datos abiertas. Así pues, el sistema desarrollado por Wenalyze logra una mayor salud financiera del sector.

Y no solo eso: el método predictivo de Wenalyze permite diagnosticar a meses vista posibles casos de impagos por parte de pymes y empresas, con lo que puede actuar y socorrer a las empresas a tiempo para conservar su actividad económica. Por tanto, la aplicación de la tecnología de Wenalyze permite acortar los tiempos de análisis y diagnosticar con mucha antelación los posibles casos de impagos.

Sostenibilidad económica y medioambiental
Uno de los mayores retos a los que se enfrenta el planeta es el medioambiental, tal como puso de manifiesto la ONU con sus Objetivos de Desarrollo Sostenible (ODS). Junto con la sostenibilidad económica y financiera, las empresas están obligadas también a mejorar la ambiental tanto para su actividad diaria como para poder acceder a créditos.

Por este motivo, la herramienta que Wenalyze pone a disposición de las entidades financieras también tiene en cuenta variables de tipo medioambiental, con la finalidad de que el análisis de la situación de cada empresa ofrezca información sobre su nivel de sostenibilidad, para que también sea tenida en cuenta de cara a la concesión de créditos, mejorando o penalizando a las empresas que no sean sostenibles .